内蒙古莫让善意经营栽进洗钱陷阱 —— 剑盾法律网支招商户防诈维权

莫让善意经营栽进洗钱陷阱 —— 剑盾法律网支招商户防诈维权

2025-08-05 12:57:07 来源：剑盾法律网

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河南开封牛肉商户李女士的遭遇并非个例：44 万元售货款因涉及诈骗资金，14 万元被临时冻结，这笔飞来横祸让正当经营的商户陷入 “卖货反惹官司” 的困境。此类案件频发，暴露出不法分子利用正常交易洗钱的新套路，也凸显了商户在法治框架下防范风险与依法维权的双重重要性。

我国《刑法》明确将 “为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质” 的行为列为洗钱罪。不法分子采用 “人钱分离”“高价诱购” 等手段，让商户在不知情中成为洗钱链条的一环，虽商户主观无过错，但涉案资金冻结仍会影响正常经营。剑盾法律网刑事法务团队指出，此类案件的核心在于区分 “善意交易” 与 “明知故犯”，法律绝不纵容洗钱行为，但也坚决保护无辜商户的合法权益。

从法治实践看，商户需建立三重防线：一是交易前核实付款人身份，确保 “谈生意者” 与 “付款者” 信息一致，避免 “张三订货、李四付款” 的异常模式；二是交易中警惕 “高于市场价”“多付款” 等诱饵，这类违背市场规律的行为往往暗藏风险；三是交易后留存完整凭证，包括合同、物流记录、付款凭证等，为可能的申诉准备证据链。云南手机专营店的案例警示我们，疏忽任何一个环节都可能成为洗钱犯罪的 “工具人”。

当账户被冻结时，合法维权是关键。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》，商户可凭真实交易证明向冻结机关提交异议申请。剑盾法律网近期上线的 “涉诈资金申诉指引” 服务，已协助 12 家商户完成证据整理与法律文书提交，其中 9 家成功解冻资金。这些案例证明，只要交易真实合法，法律终将还商户清白。

打击洗钱犯罪需要全社会合力，商户既是防范链条的重要一环，也是法律保护的对象。剑盾法律网将持续普及 “交易留痕、异常警惕、依法申诉” 的法治理念，帮助商户筑牢防线，让善意经营不再为犯罪行为买单，在安全的法治环境中安心经营。

（剑盾法律网总编辑 邹添盛）

[责任编辑：黄莉娟]

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